【厦门●4月21日—23日】民法典下商业保理业务合规与风险防范精讲班

融资租赁专业人才培训组委会

融租培〔2022〕19号

关于举办民法典下商业保理业务合规

与风险防范精讲班的通知

各会员单位、业界同仁：

    为加强保理、金融从业人员职业风控合规能力建设、实务操作能力、提高从业人员综合素质，引导行业规范发展、培养更多专业金融人才，组委会将举办“严监管形势下融资租赁及保理法律合规精讲班”，现将有关事宜通知如下：

一、时间、地点

2022年4月21日—23日（21日全天报到） 地 点：厦  门

二、课程设置（此培训内容线上、线下同步、单位内训可定制）

    1、保理业务基本问题概览

      1）什么是应收账款

      2）保理公司避免操作的应收账款范围

      3）保理业务的法律性质及特征

      4）常见的保理业务交易模式

      5）典型的保理产品概览

      6）应收账款质押、福费廷、贸易融资、供应链金融与保理业务比较

    2、《民法典》下若干保理法律问题分析

      1）《民法典》下保理合同的定义分析

      2）虚构应收账款的法律后果

      3）明保理业务的通知形式

      4）基础合同发生变更对保理业务的影响

      5）有追索权及无追索权保理业务保理商的权利范围比较分析

      6）应收账款多种转让时保理商权利顺位的确定方式

      7）《民法典》项下与保理业务相关的其他债权转让规定

    3、205号文背景下的商业保理企业合规与内控

      1）《关于加强商业保理企业监督管理的通知》解读

      2）《天津市商业保理公司监督管理暂行办法》解读

      3）《上海市商业保理监督管理暂行办法》解读

      4）融资租赁公司兼营保理业务的合法合规性分析

      5）新监管下，保理公司应对策略及保理业务合规性要求

    4、暗保理业务相关法律问题分析

      1）暗保理业务概述

      2）暗保理业务的合法合规性分析

      3）暗保理的合同效力分析及案例分析

      4）暗保理业务的风险特征及防范措施

      5）暗保理融资中及融资后的法律风险

    5、将有的应收账款保理业务相关法律问题分析

      1）将有的应收账款业务的合法合规性概述

      2）将有的应收账款未履行/未完全履行的法律风险分析

      3）将有的应收账款保理业务的法律风险防范

      4）将有的应收账款保理业务的保理法律关系确认

    6、保理合同纠纷常见诉讼风险分析及防范

      1）名为保理业务实为借贷业务

      2）基础合同与保理合同诉讼管辖条款不一致的诉讼风险

      3）保理商住所地、实际经营地不一致可能面临的诉讼风险

      4）保证金的约定及法律风险

      5）诉讼方案制定错误

    7、保理相关的法律及合规问题

      1）民法典背景下的最新保理法律问题

      2）虚构应收账款的法律问题

      3）明保理业务的通知形式

      4）基础合同发生变更对保理业务的影响

      5）有追索权及无追索权保理业务保理商的权利范围比较分析

      6）应收账款多种转让时保理商权利顺位的确定方式

      7）保理业务实务热点问题及相关法院观点总结

      8）名为保理业务实为借贷业务

      9）保证金的约定及法律风险

     10）商业保理业务中的票据合规性问题

     11）系列法规政策规定下的合规问题

     12）《关于加强商业保理企业监督管理的通知》《商业保理企业名单

         制管理工作方案》

     13）《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》

     14）《保障中小企业款项支付条例》

    8、民法典对融资租赁的主要影响及应对

      1）纳入担保体系的理解及影响（权利顺位、登记规则）

      2）虚构租赁物的类型、认定与应对

      3）担保司法解释的新规定和影响（对融资租赁的新规定和其他规定）

      4）担保决议的重大影响（上市公司公告、不需要决议的类型变化）及应对

      5）担保和融资租赁司法解释未解决的四大问题与应对（时效、虚构与合同性质、权利救济、破产取回）

    9、热点交易模式及法律合规风险

      1）联合承租：法律本质、司法态度、合规风险

      2）转租赁：主要模式、常见争议、监管态度（商租、金租）、法院认定

      3）资产转让法律合规注意事项

      4）带物回购与不带物回购

      5）自抵押的司法态度与适用空间

    10、民法典时代典型案例

      1）租赁物取回与处置

      2）虚构租赁物及对合同效力影响

      3）不构成融资租赁合同关系

      4）承租人诉请 加速到期并拍卖租赁物的案例

      5）出租人败诉典型案例总结

      6）主要地区司法审判态度：上海、天津等

    11、常见租赁物法律合规审查要点

      1）建筑物：融物的时间节点

      2）构筑物：地下车库等

      3）生物资产：奶牛、母猪

      4）无形资产的司法态度和规定

      5）划拨资产和公益资产的注意事项

      6）附属设施的认定及逻辑

三、会议费用及报名事宜

    培训费3900元每人（线上直播两天2400元）另住宿、交通费用自理，住宿可以让会务组代安排；报名参加者请将第三页报名回执表填完后邮件至会务处，会务处将根据报名回执寄发报到通知，告知具体乘车路线等事项。

    联系人：周前进 13041087377    E-mail:bjzlxhzqj@163.com

传  真：010-87289242          网  址：www.bjleasing.org.cn

附件：报名回执表                      

                                      融资租赁专业人才培训组委会

                                 北京四季讲堂管理咨询有限公司

                                           2022年3月9日

民法典下商业保理业务合规与风险防范精讲班

报名回执表

经研究，我单位决定派以下人员参会：

注：1.请填写完整报名表各项信息后邮件或传真至会务处，并及时通知联系人，报名后5个工作日内付款，汇款凭证邮件或传真至会务处，会务处将根据汇款先后顺序安排会场座次。

    2.温馨提示：因课程人数限制，以款到为报名成功！缴费后不接受退款申请。

联系人：周前进 13041087377    E-mail:bjzlxhzqj@163.com

传  真：010-87289242          网  址：www.bjleasing.org.cn