融资租赁专业人才培训组委会

融租培〔2024〕46号

关于举办最新监管政策及其趋势详细解读和直租业务全流程操作精讲班的通知

各会员单位、业界同仁：

    为加快融资租赁行业人员的培养，帮助企业提供更多高素质专业人才，应融资租赁企业的要求融资租赁专业人才培训组委会特举办“关于举办最新监管政策及其趋势详细解读和直租业务全流程操作精讲班的通知”，现将有关事宜通知如下：

一、时间、地点

2024年8月14日—16日（14日全天报到） 地 点：西安

二、课程设置

1、金租公司管理办法（修订中）

1.融资租赁的定义探讨

2.业务经营范围的界定（基础业务、专项业务）

3.监管指标的调整（投资业务、回租比例、杠杆倍数）

4.转受让租赁资产及保理融资业务规则的变化

5.租赁物相关条款（类型、标准、登记）

6.其他相关事项（手续费、保证金、公司设立、关联交易等）

2、融资租赁业务管理办法（草案）

1.回租是否应视为类信贷业务，其存在的必要性与合理性？

2.融资性租赁与经营性租赁是否存在操作差异，开展经营性租赁业务需具备哪些专业能力？

3.融资租赁业务尽职调查的核心风控点包括什么？

4.融资租赁业务审查的核心风控点包括什么？如果合规性要求无法满足，如何处理？

5.融资租赁合同签署与执行的核心风控点包括什么？

6.融资租赁租期管理的核心风控点包括什么？

7.适格性租赁物应具有哪些特征？如何看待公益性资产作为租赁物，难以处置如何应对？

8.如何有效确保租赁物的所有权？

9.租赁物价值评估中应关注哪些风控点？

10.承租人融资的资金用途是否需要监控，如何监控？

11.对于厂商租赁或零售租赁中的合作机构如何管理？

12.转受让租赁资产的风险点包括哪些？

13.租赁保证金如何收取及管理？

14.经营性租赁的核心风控点包括什么？

15.如何对经营性租赁资产进行风险分类，及其与减值计提之间的关系？

16.零售租赁业务中，自建渠道和外包模式分别面临什么风险点？与法人业务相比，在尽调、审查和期间管理方面有何区别？

17.境外租赁业务的风险点及风控手段，有哪些操作模式？

18.目前针对银行出台的制度规范有哪些明显不适用于租赁产品的条款？

19.三个办法一个指引是否适用融资租赁业务？

20.金租公司与商租公司的异同，与汽车金融公司的异同？

21.注册地与经营地分离的情况下，如何管理？

22.专业化子公司的运营和管理模式是怎样的？

3、其他最新监管政策（已印发）

1.风险分类办法

2.资本管理办法

3.重要指导性文件（8 号、12 号、35 号等）

4、直租交易概览

1.为何同业跑路开展直租交易？

2.出租人开展直租交易的优势

3.直租交易全流程概览

5、与直租相关的几种常见交易结构及交易创新

4.内贸直租交易

5.进口直租交易

6.名为回租、实为直租交易的运用场景（汽车、医疗、农机）

7.EPC直租   

8.经营租赁     

9.不动产直租

6、直租交易中的常见增信/促销方式

1.见物及不见物回购

2.阶段性保证

3.保证金池协议

4.差额补足、流动性支持

5.再销售协议

7、直租项目方案的设计要点

1.供应商与经销商的选择机制

（1）供应商选择的考虑因素

（2）经销商选择的考虑因素

（3）可能存在风险的厂商

2.项目方案、用款期与项目收益率的确定

（1）用款期、融资利率与项目收益率

（2）项目方案与项目收益率的关系

（3）放款时间、用款期与现金流预测

3.宽限期/租前息的考量与设置

（1）使用宽限期/租前期的交易场景

（2）宽限期/租前期的收款方案设计

4.发票开具的标准流程

8、直租项目现场尽调要点

1.尽调流程与方法

（1）供应商、租赁物、原始购买文件的尽调

（2）承租人、担保人信用审查

2.直租尽调与回租尽调的比较

（1）差异点分析

（2）尽调结果对融资策略的影响

9、直租项目购货流程管理

1.付款流程规划与实施

（1）付款条件与付款流程设计

（2）付款监管与风险控制

（3）付款后的款项跟踪与管理

2.审单流程与要点

（1）审单流程步骤和关键点

（2）审单中的常见问题与处理

3.保险办理的规范操作

（1）选择合适的保险产品

（2）保险投保流程与注意事项

（3）保险索赔流程与操作细节

4.交货与验收流程

（1）交货流程与交货要求的确定

（2）交货验收文件的取得及审核

（3）租赁物的交付、验收及风险防范

10、直租项目租赁合同流程

1.三方协议的签署要点

（1）三方协议的结构与条款分析

（2）三方协议签署流程与注意事项

2.融资租赁合同的签署要点

（1）租金计算与支付安排的设计

（2）起租日、付款日与租赁物交付日的关系

（3）合同违约与解约条款的设置